Erfolgsgeschichte

Mit KI-Agenten zur automatisierten Versicherungsanalyse – wie SMK die Bearbeitungszeit von 60 auf 2 Minuten reduzierte

"Was mich begeistert hat, war die Geschwindigkeit der Umsetzung: Wir haben nicht monatelang theoretisiert, sondern sind direkt in die Praxis eingestiegen. Vom Workshop zum funktionierenden Agenten in kürzester Zeit – genau diese Agilität brauchen wir, um in einem dynamischen Markt technologisch führend zu bleiben."

Marco Gerth
IT-Leiter und designierter Vorstand, SMK Versicherungsmakler AG

Das Unternehmen

Die SMK Group zählt zu den führenden unabhängigen Versicherungsmaklern und Risikoberatern in Deutschland und entwickelt ganzheitliche Absicherungskonzepte für den Mittelstand sowie die Sozial- und Pflegewirtschaft.

In einem Marktumfeld, das von dynamischen Risikoszenarien, steigenden Compliance-Anforderungen und hohem Kostendruck geprägt ist, setzt SMK konsequent auf die Verbindung von fachlicher Exzellenz und digitaler Transformation.

Dabei geht das Unternehmen einen entscheidenden Schritt weiter: Durch die Integration eigener IT- und Consulting-Sparten wird Technologie nicht nur zur Prozessunterstützung genutzt, sondern als strategischer Hebel eingesetzt, um durch innovative Risikomanagement-Tools und datenbasierte Analysen echten unternehmerischen Mehrwert zu schaffen.

Die Herausforderung: Hoher manueller Aufwand bei komplexen Analysen

Die SMK Group verfolgte eine klare Vision: Die hochqualitativen, individuellen Maklerprozesse sollten beibehalten, aber durch moderne Technologie skalierbar gemacht werden.

Status Quo

Der Prozess zur Ermittlung des optimalen Versicherers war zeitintensiv und manuell geprägt:

  • Zeitaufwand: Ein Makler benötigte rund 1 Stunde Arbeitszeit, um manuell Dokumente zu sichten und dem Kunden einen passenden Versicherer zu empfehlen.
  • Medienbrüche: Es gab keinen automatisierten Prozess zur Extraktion von Kundendaten aus Risikofragebögen. Die Suche nach relevanten Dokumenten (z. B. Entscheidungsbäumen oder Broschüren) erfolgte manuell im SharePoint.

Die zentrale Herausforderung bestand darin, diesen Prozess deutlich zu beschleunigen, ohne die Vertrauenswürdigkeit der Empfehlung zu gefährden. Zeitersparnis durch technische Innovation durfte keinesfalls zu Qualitätsverlust führen.

Die Lösung: Der „Cyber-Agent" als intelligenter Assistent

Gemeinsam mit aithoria analysierte die SMK ihre Kernprozesse, um Bereiche zu identifizieren, die durch KI beschleunigt werden können. Das Ergebnis: Der Cyber-Agent – ein KI-Mitarbeiter, der den Makler im Beratungsprozess aktiv unterstützt.

Kernfunktionen des Cyber-Agent

  • Automatisierte Analyse: Analyse bestehender SharePoint-Dokumente (z. B. Produktbroschüren, Entscheidungsbäume) sowie individueller Risikoerfassungsbögen des Kunden.
  • Geführter Dialog: Über eine Chat-Oberfläche fordert der Agent fehlende Informationen an (z. B. „Bitte lade alle Risikoerfassungsbögen hoch") und extrahiert relevante Stammdaten wie Branche oder Umsatz.
  • Transparente Entscheidung: Der Agent liefert nicht nur eine Empfehlung für den optimalen Versicherer, sondern listet auch die verwendeten Quellen und Fragebögen transparent auf.

Die Ergebnisse: Von 60 Minuten auf 2 Minuten

SMK hat KI konsequent vom Pilotprojekt in den produktiven Betrieb überführt. Die quantitativen Ergebnisse des Cyber-Agent-Projekts sprechen für sich:

  • Massive Zeitersparnis: Reduktion der Bearbeitungszeit pro Fall von 1 Stunde auf ca. 2 Minuten.
  • Kosteneffizienz: Senkung der Prozesskosten von einem vollen Stundensatz auf rechnerisch ca. 0,02 € pro Abfrage.
  • Skalierbarkeit: Übertragbarkeit der Agenten-Logik auf weitere Versicherungssparten – mit entsprechendem Skalierungseffekt über das gesamte Portfolio.

SMK entwickelt sich damit zu einer Organisation, in der KI strategisch gesteuert wird. Mit Discovery-Workshops zur Copilot-Einführung und einer sicheren Architektur für skalierbare KI-Nutzung hat aithoria die Basis gelegt, um die Organisation „agent-ready" zu machen.

Stimmen aus dem Projekt

„Was mich begeistert hat, war die Geschwindigkeit der Umsetzung: Wir haben nicht monatelang theoretisiert, sondern sind direkt in die Praxis eingestiegen. Vom Workshop zum funktionierenden Agenten in kürzester Zeit – genau diese Agilität brauchen wir, um in einem dynamischen Markt technologisch führend zu bleiben."

– Marco Gerth, IT Leiter und designierter Vorstand bei SMK Versicherungsmakler AG

„Wir schätzen die Expertise von aithoria sehr – nicht nur für unsere Mandanten, sondern auch für uns selbst in diesem Transformationsprojekt. Besonders wichtig ist mir dabei der Teamgedanke: Es liegt uns fern, dies zu einem reinen ‚Dienstleister-Projekt' zu machen. Es ist ein gemeinsames Projekt von uns allen. Diese partnerschaftliche Zusammenarbeit und das gemeinsame ‚Ziehen an einem Strang', auch wenn das Tempo herausfordernd ist, zeichnet unseren Erfolg aus."

– Mike Kersting, Vorstand der SMK AG

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